במידה וצברת כסף פנוי להשקעה ואתה מחפש ניהול השקעות אישי ושליטה מלאה בחשבונך - תיק השקעות מנוהל הוא המוצר עבורך.
תיק ההשקעות מתנהל בחשבון הבנק של הלקוח באמצעות הרשאה למנהל תיקים לצורך ביצוע עסקאות קניה/מכירה בחשבון.
מדיניות ההשקעות נקבעת ע"י הלקוח (אחוז החשיפה למניות), מנהל התיקים ינהל את חשבון הלקוח בהתאם למדיניות הסיכון שהוגדרה ובהתאם להחלטות מנהלי ההשקעות והאנליסטים המוערבים בניהול התיק.תיק ההשקעות מתנהל בחשבון הבנק של הלקוח באמצעות הרשאה למנהל תיקים לצורך ביצוע עסקאות קניה/מכירה בחשבון.
ניהול תיקי השקעות מתאים ללקוחות בעלי יתרה של לפחות 300,000 ש"ח המעוניינים בשקיפות מלאה בניהול חסכוניתיהם.
מאפיינים מרכזיים
שקיפות מלאה - ניהול בחשבון הבנק של הלקוח מאפשר מעקב צמוד אחר יתרות ופעולות בחשבון
התאמה אישית - אפיון מדויק בהתאם לצרכי הלקוח הנתון לעדכון מיידי בהתאם למצב בשווקים ורצונות הלקוח
שירות אישי - מנהל קשרי לקוחות אישי זמין עבור הלקוח
הטבה בעמלות מסחר - הסכמי עמלות מוזלים של בתי ההשקעות מול הבנקים
חשיפה למגוון רחב של סוגי תיקים - אסטרטגיות שונות, פילוח גאוגרפי וסקטוריאלי בהתאם לדרישות הלקוח
למה כדאי לשים לב- איך בוחרים את מנהל התיק המתאים ביותר
- מקצועיות ווותק - גוף השקעות גדול ויציב, חשוב לבחור גוף מנהל עם תשואות יציבות לאורך זמן ולא לזגזג בין גופים
- פיזור סיכונים - פיזור נכסים מנוהלים למספר גופי השקעות לצורך צמצום רמות הסיכון בתיק
- שקיפות - בחירה בגוף המאפשר גישה ישירה לחשבו וחושף את מדיניות ההשקעה שלו וגופים קשורים
- יחס ושירות - האלמנט החשוב ביותר, נוודא כי מנהל התיק מקצה איש קשר אישי זמין ובעל מומחיות והבנה
- עלויות - לא תמיד נחפש את הזול ביותר אלא את ההוגן ביותר
תיק קרנות נאמנות - התיק מורכב מקרנות נאמנות אותם מנהל הגוף אותו בחרנו, מתאים לתיקי השקעות בסכום המינימום. דמי הניהול בחשבון הם דמי הניהול אותן גובות קרנות הנאמנות
תיקים משולבים - תיקי השקעות המורכבים ממגוון מוצרים כולל רכישה ישירה של ני"ע, מותאם לתיקים בסכומים העולים על מיליון ש"ח
תיק עוקב מדדים - תיקי השקעות המורכבים מתעודות סל בעל פיזור רחב
תיקי אג"ח לפדיון - בהתאם לבחירת הלקוח לצורך יצירת תזרים הכנסות צפוי
תיקי מט"ח - ניהול יתרות מט"ח (דולר, אירו, פאונד) באמצעות רכישות ישירות או מוצרים עוקבי מדד. ניתן לנהל בחשבונות בנק בישראל או בחו"ל
תהליך בחירת מנהל תיק ההשקעות
הגדרת הצורך > בחירת אסטרטגיה > החלטה על סוג הנכסים בתיק > הגדרת רמת הסיכון > בחירת מנהל התיק
© Public 2018 |