תכנון וליווי לפרישה
תהליך היציאה לגמלאות הינו תהליך משמעותי בחיי העובד ומשפיע על תחומים רבים, משפחתיים, כלכליים ואישיים. בכדי לצלוח בצורה מיטבית שנים אלו יש לבצע תכנון מקדים טרם הפרישה מעבודה. תכנון נכון ומוקדם של התהליך מסייע במעבר מחיי העובד כחוסך פעיל, לתקופה בה מממש את חסכונותיו הפנסיוניים שצבר במהלך השנים. במהלך התהליך אנו בוחנים הן את מאפייניו […]
תיקי השקעות ייחודיים
אנו מבינים כי לגיוון ופיזור השקעות יש חשיבות עליונה בניהול ההון המשפחתי Public פורסת בפניכם מגוון פתרונות השקעה באמצעות מנהלי תיקים אשר ירחיבו את הפיזור והגיוון בתיק הנכסים המשפחתי אנו פועלים בשיתוף בתי ההשקעות והבנקים המובילים בישראל על מנת להתאים את מוצר ההשקעה המתאים ביותר עבורכם תיקי השקעות נקובים מט"ח תיקי השקעות במטבע זר נועדו […]
השקעות אלטרנטיביות
השקעות אלטרנטיביות – מגוונים את תיק ההשקעות עד לפני מספר שנים, השקעות אלטרנטיביות היו מילה גסה בקרב משקיעים פרטיים ורק גופים מוסדיים השקיעו חלק קטן מסך הנכסים המנוהלים על ידם בהשקעות מסוג זה. נכון להיום מרבית קופות הגמל, קרנות הפנסיה וקרנות ההשתלמות מקצות אחוזים רבים מנכסי הקופות לטובת נכסים אלה המעניקים גיוון ייחודי לאפיקי […]
אובדן כושר עבודה
ביטוח המעניק תשלום פיצוי חודשי, כתחליף למשכורת במקרה של תאונה או מחלה ביטוח אובדן כושר…
ביטוח מחלות קשות
פוליסת מחלות קשות מעניקה למבוטח בה פיצוי כספי בעת גילוי מחלה קשה, סכום הפיצוי נקבע מראש בעת רכישת הפוליסה פוליסת מחלות קשות מעניקה למבוטח בה פיצוי כספי בעת גילוי מחלה קשה, סכום הפיצוי נקבע מראש בעת רכישת הפוליסה אין חפיפה בין כיסוי הניתן באמצעות קופת חולים לבין כיסוי הניתן בפוליסה. מבוטח יכול לרכוש פוליסה המעניקה כיסוי ביטוחי […]
ביטוח בריאות
ביטוח בריאות פרטי מעניק תשלום עבור הוצאות רפואיות במידת הצורך כגון תרופות, ניתוחים, סיעוד, השתלות ועוד ביטוח בריאות פרטי מקנה לנו שקט נפשי ומגן עלינו בעת גילוי אירוע בריאותי ביטוח בריאות פרטי מעניק תשלום עבור הוצאות רפואיות במידת הצורך כגון תרופות, ניתוחים, סיעוד, השתלות ועוד. ביטוחי הבריאות בישראל מחולקים לשלושה רבדים: ביטוח בריאות ממלכתי, שב"ן – […]
ביטוח חיים למשכנתא
ביטוח חיים למשכנתא הינה פוליסת ביטוח למקרה מוות שנועדה להבטיח את המשך תשלומי המשכנתא לבנק במקרה של פטירת המבוטח הפוליסה מבטיחה כי במקרה של פטירת אחד או יותר מהמבוטחים בפוליסה, ישולם סכום המשכנתא לבנק והמבוטח השני בפוליסה (במידה וקיים) לא יידרש להמשך תשלומי המשכנתא. מדוע צריך ביטוח חיים למשכנתא הבנקים מבטחים את עצמם למקרה בהם הלווה או הלווים לא […]
ביטוח חיים
ביטוח המקנה זכאות לפיצוי כספי במקרה מוות של אחד המפרנסים במשק הבית המשפחתי במהלך חיינו אנחנו עושים כל שביכולתנו על מנת לספק למשפחתנו את רמת החיים הגבוהה והטובה ביותר האפשרית, אחד השלבים החשובים ביותר בתכנון פיננסי מקיף הינו לחשוב על שלבי קיצון בחיים. החיים שלנו מלאי הפתעות וחשוב שנכין את עצמנו לכל סיטואציה על מנת […]
תיקי השקעות
תיק השקעות מנוהל בחשבון הבנק ע"ש הלקוח באמצעות מנהל תיקים במידה וצברת כסף פנוי להשקעה ואתה מחפש ניהול השקעות אישי ושליטה מלאה בחשבונך – תיק השקעות מנוהל הוא המוצר עבורך. תיק ההשקעות מתנהל בחשבון הבנק של הלקוח באמצעות הרשאה למנהל תיקים לצורך ביצוע עסקאות קניה/מכירה בחשבון. מדיניות ההשקעות נקבעת ע"י הלקוח (אחוז החשיפה למניות), מנהל התיקים […]
קופות גמל להשקעה
חיסכון נזיל לטווח הבינוני/ארוך עם כל היתרונות של קופת גמל בשנת 2016 השיק האוצר מוצר חסכון אטרקטיבי – קופת הגמל להשקעה המאפשרת למצטרפים להנות מהיתרונות של קופת גמל ושומרת על נזילות מלאה. אם אתם חוסכים המחפשים תחליף לריביות האפסיות בתוכניות החסכון, קופת הגמל להשקעה היא המוצר בשבילכם. כל אחד יכול לפתוח קופת גמל להשקעה ללא מגבלות […]
פוליסות חיסכון פיננסיות
מכשיר חיסכון להשקעה לטווח קצר ובינוני המאפשר לחסוך לכל מטרה ובכל סכום באמצעות הפקדות חודשיות או הפקדה חד פעמית בסביבת הריבית בה אנו נמצאים כיום, אנו מחפשים אחר מוצרי השקעה שיהוו תחליף לפקדון הבנקאי נטול התשואה. לפוליסות החסכון מגוון מסלולי השקעה המייצרים פוטנציאל תשואה עודף על פני התחליף הבנקאי. החוסכים באמצעות פוליסות חסכון נהנים מנזילות […]
ביטוחי מנהלים
ביטוח פנסיוני הכולל מספר רכיבים – חיסכון, ביטוח חיים והגנה במקרה של אובדן כושר עבודה הפקדה חודשית לתכנית ביטוח מנהלים מעניקה לחוסך בו הגנה מפני שינויים במצבי החיים, הגנה בקרות מקרה ביטוח וכמובן חסכון לגיל פרישה. ביטוח מנהלים הוא חוזה בין המבוטח לבין חברת הביטוח, הנקרא "פוליסת ביטוח". היות ומדובר בחוזה, מרבית התנאים בו קבועים […]
קופות גמל
מכשיר חסכון לטווח ארוך המאפשר לחסוך לפרישה וליהנות מהטבות מס ייחודיות חסכון בקופות גמל מיועד הן לעצמאיים והן לשכירים ומאפשר ליהנות מיתרונות רבים בעת ביצוע הפקדות לטובת החסכון הפנסיוני. לכל משקיע בקופת גמל חשבון נפרד בו נרשמות הפקדותיו לחשבון והכספים מושקעים בהשקעות בהתאם להסדר התחיקתי ולתקנון הקופה. התשואה מחולקת בין עמיתי קופת גמל באופן יחסי […]
קרנות השתלמות
קופת חסכון לשכירים ועצמאים המשמשת לחסכון לטווח בינוני פטורה ממס רווחי הון קרן השתלמות הינה מכשיר חסכון, פטור ממס לתקופה של 6 שנים ואילך, לאחר שש שנים ניתן למשוך את היתרה בקופה פטורה מתשלום מס רווחי הון. לשכירים, קרן השתלמות משמשת כהטבה הנתנת ע"י המעסיק , בכל חודש מופרש שיעור משכרו של העובד לקרן ההשתלמות […]
תיקון 190
תיקון 190 – נהנים מיתרונות קופות הגמל ושומרים על החסכון נזיל וזמין למשיכה במידה והגעתם לגיל 60 ויש לכם חיסכון בפק"מ/עו"ש או תוכנית חיסכון – תיקון 190 הינו פתרון השקעה אטרקטיבי עבורכם תיקון 190 מאפשר לחוסכים העומדים בתנאים להפקיד סכום חד פעמי לקופת גמל וליהנות מהיתרונות הגלומים בהשקעה זו, מהטבות מס ייחודיות ולפדות את כספם […]
IRA
Individual Retirement Account – IRA קופת גמל בניהול אישי IRA הינו מוצר פיננסי המאפשר לחוסך לקבל שליטה מלאה על אופן ניהול כספי החסכון הפסניוני שלו. יתרונה המשמעותי של IRA לעומת קופות "רגילות" טמון ביכולת לניהול עצמאי של הקופה או מול מנהל השקעות אישי. פלטפורמה זו, מאפשרת לחוסך להשקיע את כספיו בהתאם לצרכיו האישיים ומבלי שיהיה כפוף למדיניות […]
קרנות פנסיה
קצבה חודשית קבועה בעת הפרישה ומגוון כיסויים ביטוחיים הפקדה חודשית לקרן פנסיה נועדה להבטיח לך ולבני משפחתך הכנסה חודשית קבועה בעת פרישה מהעבודה או בעת אירוע ביטוחי. אנו שואפים לשמור על רמת החיים אליה הורגלנו גם לאחר הפרישה מהעבודה, על כן חשוב ואף חובה להתחיל להפקיד בגיל מוקדם ככל הניתן ומעת לעת לבצע מעקב אחר […]