חיסכון נזיל לטווח הבינוני/ארוך עם כל היתרונות של קופת גמל
בשנת 2016 השיק האוצר מוצר חסכון אטרקטיבי – קופת הגמל להשקעה המאפשרת למצטרפים להנות מהיתרונות של קופת גמל ושומרת על נזילות מלאה.
אם אתם חוסכים המחפשים תחליף לריביות האפסיות בתוכניות החסכון, קופת הגמל להשקעה היא המוצר בשבילכם.
כל אחד יכול לפתוח קופת גמל להשקעה ללא מגבלות ולהפקיד עד 79,005 ש"ח(נכון לשנת 2024) בשנה (לכל ת.ז), או לחילופין לבצע הוראת קבע חודשית.
קופת הגמל להשקעה מאפשרת למשוך את החיסכון בכל עת בתשלום מס רווחי הון בגובה 25% או לחילופין לצרף את היתרה בעת הפרישה לקצבה החודשית וליהנות מפטור מלא על מס רווחי הון.
איך בוחרים את קופת הגמל הנכונה עבורנו
- תשואה לאורך זמן – בחירה בגוף יציב לאורך זמן ולא "לזגזג" בין גופים
- שירות ותפעול – בחירה בגוף מנהל בעל ציון גבוה במדד איכות השירות
- ניסיון – העדפת גוף בעל נסיון מוכח לאורך שנים
- מדדי סיכון – בחינת תשואה ביחס לרמת הסיכון בניהול השקעות הקופה
התאמה רחבה למגוון צרכים
- חיסכון לילדים – הפקדה חודשית קבועה באמצעות הוראת קבע, ניתן למנות את הילדים כמוטבים בקופה ולהבטיח את הגעת הכספים אליהם בעת פטירה
- חיסכון לכל מטרה – תחליף לריביות האפסיות בתוכניות החיסכון בבנקים, ניתן להפקיד עד כ-80,000 ש"ח בשנה – למשפחה בעלת ארבע נפשות ניתן להפקיד עד 360,000 ש"ח בשנה
- חיסכון לפנסיה – הפקדת כספים באופן שוטף והפניית החיסכון להגדלת הקצבה החודשית פטורה ממס
יתרונות קופת הגמל להשקעה
- מגוון רחב של מסלולי השקעה
- נזילות מלאה והטבת מס בעת קבלת קצבה
- ביצוע שינוי מסלול השקעה ללא עלות וללא אירוע מס
- שקיפות מלאה – באתר החברה המנהלת ובמערכת גמל-נט
- ניתן לפתוח קופה בכל גיל
- אפשרות לקבלת הלוואה בתנאים אטרקטיביים